Виды мошенничества

Существует несколько крупных российских интернет-площадок, на которых можно легко купить или продать любой товар: от одежды и животных до недвижимости и автомобилей, являющихся по сути современным аналогом газетных страниц с частными объявлениями. Эти ресурсы привлекают не только честных продавцов, но и мошенников, использующих различные схемы для получения денег обманным путем.Мошенничество в интернете может принимать изощренные формы, а достаточная анонимность продавцов и покупателей и простая процедура регистрации на сайте – только по телефонному номеру или электронной почте, увеличивает риск стать жертвой мошеннических схем.
  От нечистых на руку партнеров по сделкам в интернете страдают и продавцы, и покупатели, и даже те, кто ищет работу через размещенные на сайтах объявления с вакансиями. Застраховаться от возможных финансовых потерь помогут здравый смысл и знание базовых схем работы мошенников.
  Оплата товара вперед – обычная практика интернет-магазинов, которую с успехом применяют мошенники. Их задача – заставить вас заплатить за несуществующий товар. Необходимость получения предоплаты может быть обоснована срочностью продажи, невозможностью встретиться с продавцом для оплаты товара наличными из-за его нахождения в другом городе или банальной личной занятостью продавца. В отличие от реально работающих интернет-магазинов, продавцы-мошенники не дают покупателям реальных контактных данных, договоров купли-продажи или других официальных документов, подтверждающих сделку. Отправив аванс или оплатив полную стоимость товара, а часто – и услуги по его доставке транспортной компанией, покупатель не получает оплаченный заказ.
Мошенничество с аудио аппаратурой, мобильными телефонами, дорогостоящей одеждой и мебелью чаще всего проходит по подобной схеме. Если при общении с продавцом у вас возникают сомнения в наличии, свойствах или качестве товара, вы не понимаете схемы расчета за товар, его цена существенно ниже, чем аналогичные предложения на сайте или продавец приглянувшегося товара находится в другом городе – откажитесь от рискованной сделки. Чтобы избежать финансовых потерь при дистанционной покупке товара с предоплатой, можно:
- договориться с продавцом об оплате товара наложенным платежом при получении заказа в транспортной компании;
- попросить продавца подтвердить реальное наличие товара фотографиями с нескольких ракурсов или во время сессии в Скайпе;
- самостоятельно проверить данные продавца через поисковые системы и отзывы покупателей;
- не перечислять деньги на сотовый телефон – в 90% случаев такую схему оплаты используют мошенники.
  Объектами охоты мошенников в интернете становятся не только покупатели, но и продавцы. Стоит насторожиться, если откликнувшийся на ваше объявление о продаже покупатель настаивает на оплате товара исключительно на вашу банковскую карточку. При этом мошенники просят номер карты, секретные данные с ее обратной стороны, срок действия, коды из приходящих из банка СМС – для подтверждения операции или доступа в ваш онлайн-банкинг. Часто такие нечистые на руку покупатели не интересуются свойствами товара, предлагают вам предоплату для «резервирования», звонят сразу же после опубликования объявления и отказываются от оплаты наложенным платежом. Задача мошенников – получить доступ к вашей карте через онлайн-банкинг и завладеть имеющимися на счете деньгами. Для этого вас могут попросить:
- использовать банкомат и следовать инструкциям мошенника, вводя передаваемые по телефону данные;
- зачитать или переслать секретный код из СМС;
- сообщить личную информацию и коды карт при звонке «из службы банка». Получив доступ к вашему счету, мошенник может снять не только наличные средства с дебетовой карты, но и деньги в пределах, установленных банком лимитом с кредитной, а иногда – и с привязанных к основному счету в онлайн-банкинге сберегательных счетов. Для зачисления денег на карту требуется только ФИО и номер карты получателя.
Если у вас просят любые дополнительные данные и личную информацию – вы столкнулись с мошенником! Единственное исключение – перевод средств из одного банка в другой. В этом случае полные реквизиты банка для осуществления платежа можно бесплатно узнать через службу поддержки или в ближайшем отделении вашего банка.
  Объявления о срочной продаже автомобилей по необоснованно низкой для модели, комплектации и состояния транспорта, цене, часто используются мошенниками в роли «наживки» для схем с предоплатой. Чаще всего объявления-пустышки сопровождаются очень лаконичным текстом – без подробностей об особенностях комплектации или прошедшем обслуживании, а номерные знаки авто на фото не просматриваются или специально «замазаны» продавцом. Вас могут попросить внести залог, небольшую предоплату или полную стоимость машины под предлогом большого наплыва покупателей или даже оплатить транспортировку авто для осмотра из одного города в другой – разумеется, переводом средств на карту или телефонный номер. Если же автомобиль реально существует, и вы можете лично осмотреть его перед покупкой, такой транспорт может:
- числиться в угоне. Перебитые номера агрегатов и фальшивые документы для неопытного покупателя создадут вид «чистого» авто;
- иметь зарубежную регистрацию или поддельные номера;
- находиться под банковским залогом. Если обман вскроется при проверке авто сотрудниками ДПС, пострадавшего от мошенников покупателя ждут серьезные неприятности – от штрафов за передвижение на автомобиле без регистрации до обвинений в угоне и конфискации залогового или находящегося в розыске транспорта.
Чтобы обезопасить себя при покупке авто по объявлению:
доверьте осмотр авто профессионалам из автосервиса или мастерских;
проверьте регистрационные документы в ГИБДД;
не приобретайте машину по доверенности.
Не отправляйтесь на встречу с продавцом в одиночестве, особенно если сделка состоится в другом городе, в отдаленном районе или в позднее время. Лучше отказаться от рискованной покупки, сохранив и деньги, и здоровье.
  Если вы стали жертвой нечистых на руку покупателей или продавцов – обращайтесь в полицию. Подобная деятельность наказуема по статье 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, однако призвать мошенника к ответу достаточно сложно. Вам придется подать заявление о мошенничестве и сопроводить его имеющимися доказательствами:
распечатанными скриншотами переписки и объявления;
персональными данными мошенника – ФИО, адрес, номер телефона, банковской карты;
чеками или квитанциями об оплате.
Стоит сделать нотариальные копии всех документов – они могут пригодиться для рассмотрения дела в суде. В случае, если мошенник получил доступ к вашей карте и украл денежные средства, необходимо обратиться и в полицию, и в банк для блокировки карты. Имеющийся счет лучше закрыть, а карту — перевыпустить. Если мошеннику удалось взломать ваш онлайн-банкинг, а вы не давали ему паролей и кодов доступа к счетам, можно написать заявление о возврате средств на имя начальника отделения или управляющего банком. После процедуры рассмотрения вашего запроса банк может вернуть украденные с карточки средства.
Если вы пострадали от действий мошенников, стоит связаться и со службой поддержки сайтов с объявлениями через форму обратной связи. Администрация сайта заблокирует подозрительный аккаунт и, при необходимости, будет оказывать содействие полиции в поиске получивших ваши деньги обманным путем лиц. А у других пользователей ресурса будет возможность избежать встречи с очередным мошенником.
Знание основных мошеннических схем и приемов поможет вам избежать ненужных рисков и финансовых потерь. Не стоит торопиться заключать сделки на слишком выгодных или сомнительных условиях, слепо доверять авторам объявлений и рисковать своими финансами, отправляя предоплату незнакомцам. Разумная осторожность и бдительность – необходимые меры при совершении любых финансовых операций на интернет-площадках и онлайн-ресурсах объявлений.